反洗钱专栏

反洗钱宣传月 | 反洗钱小常识

时间:2019-05-09 浏览次数:1265 来源:本站

什么是洗钱?

洗钱,是一种将非法所得合法化的行为,主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。


洗钱有什么危害?

洗钱是严重的经济犯罪行为,不仅破坏经济活动的公平公正原则,破坏市场经济有序竞争,损害金融机构的声誉和正常运行,威胁金融体系的安全稳定,而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系,已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。


什么是反洗钱?

根据有关法律规定,反洗钱是指为了预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及产生的收益的来源和性质的洗钱活动,依法采取相关措施的行为。


反洗钱有什么意义?

1、反洗钱可以切断犯罪资金渠道,是打击遏制各类上游犯罪的重要手段;

2、反洗钱可以预警非法集资等金融乱象与非法金融活动,有利于防控重大金融风险、维护国家金融体系安全;

3、反洗钱可以帮助追踪腐败、电信诈骗等犯罪资金,挽回国家和公众的经济损失,最大限度地维护人民群众利益;

4、反洗钱有助于夯实社会治理基础,提升金融体系和社会整体透明度,在提高国家治理能力、维护社会公平和正义方面发挥着越来越重要的作用。


公民反洗钱义务有哪些?

一、主动配合金融机构进行用户身份识别

到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作:

1.出示有效身份证件或身份证明文件;

2.如实填写您的身份信息;

3.配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;

4.回答金融机构工作人员合理的提问。

二、不要出租出借自己的身份证件及交易账户

洗钱犯罪分子往往利用他人的身份证开立多个银行账户或办理多张银行卡,用来完成复杂的转账、汇款或提现,从而掩饰、隐瞒犯罪收益。

将自己的账户和银行卡出租、出售或出借给他人,可能导致贪官、毒贩、恐怖分子等利用您的账户,以您良好的声誉做掩护进行洗钱和恐怖融资活动。由于账户和银行卡交易信息专属于其所有人,一旦案发,账户和银行卡所有人将承担法律责任,情况严重时还可能触犯刑法。

三、及时对洗钱线索进行举报

举报电话:010-88092000

举报信箱:北京市西城区金融大街35号32-134信箱

收件单位:中国反洗钱监测分析中心

邮政编码:100033


以上内容来源:中国人民银行


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