金融消费者权益保护教育宣传月 防范非法金融活动,提高金融安全意识
时间:2023-10-13 浏览次数:4288 来源:本站
非法金融活动是指违法进行的一切金融活动,包括合法金融机构(即金融体系内)发生的非法金融活动和金融体系外的(即社会)非法金融活。
非法金融活动包括哪些形式
1.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款;
2.未经依法批准,以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资;
3.非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖;
4.有关金融监管部门认定的其他非法金融活动。
常见的非法金融活动类型
1.保本高收益类诈骗
“我有一个投资理财平台,专家授课、高额收益、稳赚不赔。”
2. 非法集资类诈骗
“现在银行理财太低了,我这里有固定收益的内部理财产品,每月高分红,跟着我买就能赚到钱。”
3. 套路贷类诈骗
“如果你急着用钱,我这有无担保、年利息非常低、线上申请的贷款,通过APP输入身份证就可以。”
4. 区块链类诈骗
“您好,我们是全球区块链研发中心,最近推出“科技币”,低风险、高收益,只涨不跌,很多人都赚了,买到即赚到。”
5. 电信网络类诈骗
“我是公安局的,您在某银行前期有未结清贷款,您必须马上汇款到XX卡,或者提供银行验证码,否则我们将冻结您银行所有账户。”
非法金融形式多变、场景多变,但是核心目标不变,就是套路你的钱。作为金融消费者,要树立科学理性的投资观、消费观,通过正规渠道获取金融知识,了解金融诈骗的特征,切实提高自身风险防范意识和防范能力。
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