反洗钱专栏

【反洗钱宣传月】洗钱行为危害性及反洗钱的重要意义

时间:2022-07-27 浏览次数:1334 来源:本站

一、洗钱活动的社会危害性

第一, 洗钱行为助长其他犯罪活动。洗钱活动作为上游犯罪的衍生犯罪,客观上为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重的更大规模的犯罪活动。例如,助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,危害社会公平,损害国家声誉。洗钱活动与恐怖活动相结合,还对社会稳定、国家安全、人民的生命和财产安全造成严重威胁。

第二,洗钱行为危害国家经济安全。洗钱行为会影响宏观经济调控,严重危害国家经济健康有序发展。洗钱的主要目的是掩饰和隐瞒违法所得,使违法犯罪所得外观合法化。因此,洗钱活动不遵循资金流向最有效益领域的基本经济规律,破坏了资源的合理配置,客观上干扰了国家宏观经济调控的政策效果,损害经济有序发展

第三,洗钱行为破坏市场公平环境。洗钱行为中的资金流动无规律性,资金流向不符合国家经济发展要求,影响金融市场的稳定。在涉及跨国洗钱活动中,大量的资金跨境流入、流出也容易引起汇率的变化,引起市场动荡和汇率波动。洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争。

洗钱行为增加了义务机构的风险。反洗钱是所有公民和组织的义务,尤其在义务机构需要建立反洗钱人员和设备,防止洗钱行为影响机构的正常运营。义务机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱,会严重损害义务机构的声誉,还会使义务机构面临法律风险和经济损失,从而面临流失客户、丧失业务的巨大风险。

 

二、反洗钱的重要意义

第一,反洗钱是打击违反犯罪活动的要求预防、监测、遏制和打击洗钱活动,发现并查没调查犯罪组织赖以生存的资金来源,冻结并收缴其犯罪收益,将有力地削弱和瓦解犯罪活动,遏制其扩大和蔓延,并最终实现打击犯罪、保护人民群众根本利益,维护正常社会秩序的目标。

第二,反洗钱是义务机构强化风险管理的需要洗钱风险管理是义务机构全面风险管理的一个重要组成部分,实践证明,做好洗钱风险管理,有助于义务机构持续健康发展,维护良好的声誉。同时防止义务机构因为洗钱活动出现其他风险。

反洗钱是维护国家金融安全的需要做好反洗钱工作对严格把控金融风险、保持金融秩序的稳定和健康有序具有重要的现实意义。

第四,反洗钱是提高国家影响力的重要举措。反洗钱是国家对国家金融安全与管控能力评价的重要标准,提高反洗钱能力有助于提高国家金融管控能力,是维护国家利益、履行国际承诺、顺利实现金融业双向开放和“一带一路”倡议的需要。

 

三、反洗钱的相关主体及职责

第一,国家加强对反洗钱活动的监督管理。国家相关机构负责反洗钱的资金监测,制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章,监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况,在职责范围内调查可疑交易活动,履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

第二,金融机构严格履行反洗钱相关义务。金融机构应当依法律法规建立健全反洗钱内部控制制度,应当按照规定建立客户身份识别制度应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作

第三,全体公民应当履行反洗钱义务。公民应当对相关反洗钱违法犯罪活动及时向有关国家机关报告、反映,同时不参与洗钱等违法犯罪活动,配合相关机关调查洗钱违法犯罪活动。

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