1.什么是“洗钱”？
洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
2.洗钱的危害
为有组织犯罪提供资金来源；助长刑事犯罪，危害社会稳定；助长贪污腐败；损害金融机构声誉，诱发金融危机；严重损害社会公平原则，冲击合法经济，破坏国家投资环境。
3.洗钱有哪些途径和方式?
利用金融机构进行复杂的金融交易；通过市场的商品交易活动,如买卖贵金属、古玩珍贵艺术品等；通过投资办产业的方式,如成立空壳公司等；其他洗钱方式,如现金跨境走私、利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪收益等。
4.为什么要反洗钱？
有利于发现资助犯罪活动的资金来源和渠道,遏制相关犯罪；有利于维护社会安全、社会信用；有利于维护金融安全、经济安全；有利于消除洗钱犯罪活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险,促使金融机构依法合规、稳健经营。
5. 反洗钱的相关法律法规
国内反洗钱法律法规主要包括《反洗钱法》和《刑法》中关于洗钱罪的规定。《反洗钱法》规定了金融机构在预防和打击洗钱活动方面的职责和义务，包括客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告等。《刑法》191条规定，洗钱罪的上游犯罪包括7种：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。
此外，还有《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》等规定，明确了金融机构在反洗钱工作中的具体要求和监管机构的监督管理职责。
6.国家反洗钱行政主管部门是指那个部门?其主要职责是什么?
答:国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。
7.目前金融机构主要采取哪些反洗钱措施?是否会因此延长客户办理业务的时间?
答:主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施包括事前预防、事后监测及调查等。目前的预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息与现行的金融业务要求也基本吻合，监测及调查发生在完成业务之后，不会额外增加客户办理业务的时间。
8.反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密?
答:不会的。
《反洗钱法》高度重视保护个人隐私和企业的商业秘密，明确规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查，司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。
